По данным расследования, Concord Bank и его создательницы могли участвовать в операциях через криптообменник Suex и обслуживать нелегальные российские букмекерские сети.

По данным Black Box, Елена и Юлия Соседки, создательницы банка, начинали с высокорисковых платёжных сервисов, но со временем перешли грань между законными и сомнительными операциями. Concord Bank, по версии расследователей, мог использоваться для перевода средств российских наркосетей и подпольных букмекеров через криптоплатформы вроде Suex.

21 сентября 2021 года власти США ввели санкции против криптообменника Suex, зарегистрированного в Чехии и России.

Американский Минфин тогда сообщил, что более 40% транзакций, проходивших через Suex, имели признаки незаконных операций. Среди них — переводы средств, связанных с покупкой наркотиков на подпольной площадке Hydra, крупнейшем наркомаркете в рунете с годовым оборотом свыше 1,5 млрд долларов.

Юлия Соседка

След Concord Bank в криптосхемах

Связь украинского банка с этими процессами стала предметом расследования.

Российское движение «Стопнаркотик» и Telegram-канал Badbank обвинили Concord Bank в том, что через платёжный агрегатор HotPay он принимал переводы в гривне для криптобиржи ExMo, популярной в Восточной Европе.

Далее эти средства якобы направлялись на счета обменника Suex, через который проходили операции наркоторговцев. Кроме того, сообщалось, что Concord Bank через собственный процессинговый центр ProCard и при сотрудничестве с российским банком "Промсвязьбанк" — главным финансовым оператором оборонного сектора РФ, руководство которого засекречено, — оказывал услуги нелегальным букмекерам на территории России и стран СНГ.

Те же источники указывают на участие Concord Bank в обслуживании криптоплатформы FXCoin, фигурирующей в операциях по отмыванию средств от наркоторговли.

Елена Соседка

Связи и российские контакты

Работа с российскими финансовыми структурами и нелегальными площадками — не единственное, что объединяет сестёр Елену и Юлию Соседок с Россией. Судя по документам и публичным данным, они давно не избегают контактов с гражданами РФ и, похоже, не считают такие связи компрометирующими. В 2018 году Елена Соседка оформила право собственности на недвижимость в Крыму, используя доверенность на имя гражданки России Ирины Шпортько.

Ещё одна близкая подруга сестёр — Дарья Омельченко, гражданка РФ с московской регистрацией (ул. Адмирала Лазарева, 52) и российским телефоном. Она представляла Concord Bank в сфере маркетинга и, судя по социальным сетям, находится в тесных дружеских отношениях с Еленой и Юлией Соседками.

Семейные бизнес-связи и политика

Муж Елены Соседки, Вячеслав Мишалов, также фигурирует в цепочке бизнес-контактов, вызывающих вопросы.

Он ведет совместные дела с Евгением Кривенко, доверенным лицом Геннадия Гуфмана — бывшего первого заместителя главы Днепропетровского облсовета (2020–2022) и депутата от пророссийской партии ОПЗЖ, который сбежал из Украины летом 2022 года.

Гуфман не раз становился фигурантом расследований о незаконном выводе коммунальной собственности и имел связи с одиозными персонажами — Олегом Царёвым и Виктором Медведчуком, известными по пророссийской деятельности и сотрудничеству со спецслужбами РФ.

Таким образом, сеть, в которой фигурируют Concord Bank, его основательницы и их окружение, тянется далеко за пределы Украины — от сомнительных криптоплатежей и обслуживания российских структур до личных и деловых контактов с гражданами России.